Steuern sparen

Ein Anliegen vieler Steuerzahler ist es, die jährlich zu zahlenden Steuern so weit wie möglich zu mindern und damit Steuern zu sparen. Dabei gibt es verschiedene Möglichkeiten. Neben Steuerspartipps und Tricks zur Steuererklärung bieten sich auch Ausgaben und Investitionen zum Steuern sparen an. Wir zeigen Ihnen die optimale Möglichkeit die größtmögliche Steuerersparnis zu erzielen.

Steuerspartipps

Um Steuern sparen zu können, bietet es sich an auf verschiedene Steuerspartipps zurückzugreifen. Diese Tipps helfen Ihnen dabei, effektiv Ihre Steuerlast zu senken.

Steuern sparen mit der richtigen Steuerklasse

Für Verheiratete ist es von Vorteil regelmäßig zu überprüfen, ob die Aufteilung der Steuerklassen noch sinnvoll ist. Verdient ein Ehepartner mehr als 60 Prozent des Gesamteinkommens der Familie, bietet es sich an, dass derjenige in die Steuerklasse III wechselt und der andere Ehepartner in Steuerklasse V. Bei einem in etwa gleichem Einkommen sollten beide Ehepartner in der Steuerklasse IV verbleiben. Für ledige Steuerzahler bleibt nur die Steuerklasse I. Alleinerziehende mit einem oder mehreren Kindern können in die günstigere Steuerklasse II wechseln.

Werbungskosten absetzen und Steuern sparen

Hierzu zählen Ausgaben, die sich durch den Beruf ergeben. Diese Werbungskosten können abgesetzt werden, sobald die Ausgaben über 1.000€ liegen. Wenn Sie durch einen langen Arbeitsweg oder Weiterbildungen Kosten von über 1.000€ in einem Kalenderjahr haben, können Sie den darüber liegenden Betrag absetzen und Steuern sparen. Dabei können Sie auch prüfen, ob es sinnvoll ist eine anstehende Weiterbildung noch in diesem Jahr zu bezahlen, wenn Sie schon über den Pauschalbetrag von 1.000€ gekommen sind, oder erst im nächsten Jahr.

Krankheitskosten absetzen

Auch Krankheitskosten können als außergewöhnliche Belastungen von der Steuer abgesetzt werden. Hierzu zählen Kosten für Zahnersatz, Brillen und weitere Behandlungen, die nicht von der Krankenkasse übernommen werden. Die zumutbaren Belastungen betragen lediglich 7% der Gesamteinkünfte. Kosten, die diesen Betrag überschreiten, können somit als außergewöhnliche Belastungen von der Steuer abgesetzt werden.

Haushaltskosten absetzen

Wenn daheim ein renoviertes Bad oder neue Fenster benötigt werden, können Sie Handwerkerrechnungen zu 20% steuerlich absetzen. Bis zu einem Maximalbetrag von 1.200€ pro Jahr können Sie damit steuerlich geltend machen, das entspricht einer Handwerkerrechnung von 6.000€. Auch hier können Sie prüfen, ob es sinnvoller ist die Renovierung auf das kommende Jahr zu verschieben, falls Sie bereits mit anderen Handwerkerleistungen den Höchstbetrag erreicht haben. Auch haushaltsnahe Dienstleistungen, wie private Kinderbetreuung oder das Gehalt einer Putzhilfe, können zu 20% steuerlich abgesetzt werden. Damit können Sie einen Abzug von bis zu 4000€ jährlich steuerlich geltend machen.

Mit einer Altersvorsorge Steuern sparen

Einen Teil des Gehalts können Sie in eine betriebliche Altersvorsorge investieren. Dabei wird der Betrag von Ihrem Bruttomonatsgehalt vom Arbeitgeber einbehalten, sodass die Bemessungsgrundlage für die Lohnsteuer, aber auch für Sozialversicherungsbeiträge sinkt.

Steuern sparen

Tricks Steuererklärung

Verschiedene Tricks können Ihnen bei Ihrer Steuererklärung helfen bares Geld zu sparen.

  • So bietet es sich an Fristen auszunutzen. Wenn Sie zu keiner Steuererklärung verpflichtet sind, diese jedoch freiwillig abgeben, haben Sie beispielweise für die Steuererklärung von 2019 bis zum 31. Dezember 2023 Zeit. Dabei erhöhen sich die Erstattungszinsen, je länger Sie mit der Abgabe warten.
  • Auch der Verpflegungsmehraufwand zählt zu den Tricks Steuererklärung. Bei beruflichen Reisen fällt ein Verpflegungsmehraufwand an, der mit verschiedenen Verpflegungspauschalen abgedeckt wird. Während diese am An- und Abreisetag, sowie bei 8 Stunden Abwesenheit 14€ beträgt, steht Ihnen bei 24 Stunden Abwesenheit ein Ausgleich von 28€ zu.
  • Zudem bietet es sich im Rahmen der Werbekostenpauschale an, Belege ab Jahresanfang zu sammeln. So kann das frühzeitige Sammeln der Belege dazu dienen, dass die Werbekostenpauschale von 1.000€ am Jahresende überschritten wird. Alle darüberliegenden Kosten können Sie steuerlich geltend machen und damit Steuern sparen.
  • Ähnliches gilt für die Fahrtkosten. Bei beruflichen Fahrtkosten von 15 Kilometern täglich werden 30 Cent für jeden Kilometer der einfachen Strecken berechnet. So kommen Sie bei 230 Arbeitstagen jährlich auf einen Betrag von 1.035€ und damit über die 1.000€-Werbekostenpauschale.
  • Fernpendler hingegen profitieren ab 21 Kilometern Entfernung zum Arbeitsplatz von einer Entfernungspauschale. Diese beträgt 38 Cent pro Kilometer der einfachen Fahrt, so dass bei 230 Arbeitstagen ein Betrag von 1.835,40€ zustande kommt. Damit liegen Sie bereits 835,40€ über der Werbekostenpauschale und können diesen Betrag steuerlich geltend machen.

Steuern sparen mit Ausgaben und Investitionen

Eine weitere Möglichkeit stellt das Steuern sparen mit Ausgaben und Investitionen dar. Tätigen Sie hierfür größere Ausgaben, wie z.B. selbstfinanzierte Fortbildungen, den Kauf eines beruflich genutzten Laptops, etc. noch im gleichen Jahr, um die 1.000€ Werbekostenpauschale zu überschreiten.

Und auch beim Kauf einer Immobilie können Sie Steuern sparen. Hierbei können jedoch nur Provisionen von Maklern, Immobiliengutachten oder Arbeitskosten für Sanierungen oder energetische Maßnahmen abgesetzt werden. Der Kaufpreis der Immobilie, die Grunderwerbsteuer, sowie weitere Anschaffungskosten können Sie dagegen nicht steuerlich geltend machen.

Vermieten Sie die von Ihnen gekaufte Immobilie, so können Sie lediglich durch die lineare Abschreibung der Anschaffungskosten Steuern sparen. Auch Makler-, Anwalt- und Steuerberaterkosten, sowie Darlehenszinsen, welche im Zusammenhang mit der Immobilie auftreten, können abgesetzt werden. Doch die Mieteinnahmen, welche Sie mit der Immobilie generieren, müssen versteuert werden.

So können Sie Steuern sparen mit Ausgaben und Investitionen. Doch diese Möglichkeiten Steuern zu sparen senken die Steuerlast nur geringfügig und sind eher punktuell anwendbar.

Mehr Steuern sparen: die optimale Lösung

Um mehr Steuern zu sparen, sollten Sie Ausgaben oder Investitionen tätigen. Ausgaben sind jedoch mit Kosten verbunden, welche Sie selbst aufwenden müssen, nur um einen geringen Betrag an Steuern zu sparen.

Investitionen wiederum bergen oft Risiken und können zumeist nur zu einem geringen Prozentsatz abgeschrieben werden. So müssen Sie nicht nur viel Geld aufwenden, um investieren zu können, sondern Sie gehen ein gewisses Risiko ein. Dabei senken Sie ihre Steuerlast nicht maßgeblich, geschweige denn erhalten Sie durch die Investition eine aussichtsreiche, gesicherte Rendite.

Sie möchten mehr Steuern sparen: die optimale Lösung stellt ein Solar Direktinvestment dar.

Nicht nur können Sie mit einer Photovoltaikanlage auf einer gepachteten Dachfläche bis zu 60% der Anschaffungskosten in einem Jahr abschreiben, sondern Sie schlagen zudem Profit aus der Einspeisung des erzeugten Stroms ins öffentliche Netz.

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Steuern sparen

Vorteile, wenn Sie mit einem PV Investment Steuern sparen

  • Größtmögliche Steuerersparnis

    Sie können durch den Investitionsabzugsbetrag in einem Jahr 50% der Anschaffungskosten Ihrer Photovoltaikanlage steuerlich geltend machen. Zudem können Sie durch die Sonderabschreibung innerhalb der ersten 5 Jahre beliebig weitere 20% von der Steuer absetzen. Damit können Sie im Jahr der Anschaffung der Solaranlage Ihr zu versteuerndes Einkommen so weit senken, dass Sie im Idealfall 0€ Einkommenssteuer abführen müssen.

  • Hohe Rendite

    Durch die Anschaffung einer PV Anlage können Sie nicht nur viele Steuern sparen, sondern erwirtschaften gleichzeitig hohe Gewinne aus der Investition selbst. Dabei können Sie eine sichere Rendite von über 6,5% pro Jahr erwarten. Wenn Sie den erzeugten Strom direkt vermarkten, profitieren Sie momentan von einer Rendite im zweistelligen Bereich!

  • Sichere Geldanlage

    Mit dem Erwerb einer Photovoltaikanlage profitieren Sie nicht nur von der hohen Rendite, sondern legen Ihr Geld sicher und risikofrei an. Durch das Erneuerbare Energie Gesetz (EEG) können Sie 20 Jahre lang mit einer vom Staat garantierte Mindestvergütung auf den eingespeisten Strom rechnen.  

Einkommen steuerfrei - Steuerlast auf 0€ senken

Wie Sie durch eine Investition in eine Photovoltaikanlage Ihre Steuerlast auf 0€ senken und damit Ihr Einkommen steuerfrei erhalten, verdeutlicht die folgende Beispielrechnung:

Jahreseinkommen 2022: 62.000€ ➔ Einkommensteuer inkl. Kirchensteuer: 18.206€

Anschaffungskosten Photovoltaikanlage100.000€
Investitionsabzugsbetrag (IAB) von 50%:  100.000€ x 0,5 =50.000€
Sonderabschreibung 20%: 50.000€ x 0,2 =10.000€
Lineare Abschreibung 5% des Restwerts: 40.000€ x 0,05 =2.000€
Zu versteuerndes Einkommen mit PV Investment: 62.000€ - 50.000€ (IAB) - 10.000€ (Sonder-AfA) - 2.000€ =0€

➔ Neue Einkommenssteuer auf 0€ = 0€

➔ Steuerersparnis = 18.206€

Zusätzlich zu den eingesparten Steuern von 18.206€ erwirtschaften Photovoltaik Anlagenbetreiber aus Ihren Stromerträgen aktuell eine Rendite von über 10% pro Jahr!

Mit einer Laufzeit von 40 Jahren und einer Rendite von 10% p.a. ergeben sich Erträge von 400.000€ + 18.206€ Steuerersparnis = 418.206€

Möchten Sie mit einem jährlichen Einkommen von 62.000€ Steuern in Höhe von 18.206€ ans Finanzamt abführen oder Ihr Geld behalten und zusätzlich 400.000€ verdienen?

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Steuern sparen Angestellte

Mit der oben aufgeführten Rechnung wird deutlich: Auch als Angestellter lohnt sich eine Investition in eine Photovoltaikanlage. Ganze 18.206€ Steuern sparen Angestellte mit einem jährlichen Einkommen von 62.000€ und der Investition in eine Photovoltaikanlage. Zusätzlich profitieren Sie von Erträgen aus der Investition selbst und verdienen insgesamt 400.000€.

Dabei finanziert sich die PV Anlage einerseits durch die gesparten Steuern, andererseits durch Eigenkapital. Auch Solarfinanzierungen bietet sich an, die zum Teil über die hauseigenen Bausparkassen abgewickelt werden.

Entscheiden Sie sich für ein Investment in eine Photovoltaikanlage, so sind Sie mit dem Erwerb und der Volleinspeisung des Stroms ins öffentliche Netz Anlagenbetreiber und daraus resultierend Unternehmer. Dadurch können Sie sowohl vom Investitionsabzugsbetrag als auch von der Sonderabschreibung profitieren.

Auf diese Weise wird das Steuern sparen als Angestellter leicht möglich! Wenn Sie über die Solar Direktinvest GmbH in Photovoltaikanlagen investieren, können Sie alle damit einhergehenden steuerlichen Vorteile ausschöpfen, eine hohe und sichere Rendite erwarten und auf eine schnelle und zuverlässige Abwicklung vertrauen.

Kontaktieren Sie uns, wenn Sie mit einem PV Investment Steuern sparen möchten!

Sie sind daran interessiert Ihre Steuerlast zu senken und zusätzlich hohe Einnahmen zu sichern? Dann sollten Sie ein Photovoltaik Investment in Betracht ziehen.

Solar Direktinvest hat sich auf den Bau von Photovoltaik Dachanlagen und Solarparks spezialisiert. Dank unserer langjährigen Erfahrung können wir Sie bestens beraten und erklären, wie Sie mit einer Solaranlage Steuern sparen können.

Wenden Sie sich hierfür über das Kontaktformular an uns oder rufen Sie uns direkt unter unserer kostenlosen Hotline an: 0800 655 0000

Unsere Experten werden sich schnellstmöglich bei Ihnen melden.

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