Risparmiare le tasse
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Trucchi per la dichiarazione dei redditi
Diversi trucchi possono aiutarvi a risparmiare sulla dichiarazione dei redditi.
- È quindi opportuno approfittare delle scadenze. Se non siete obbligati a presentare la dichiarazione dei redditi ma lo fate volontariamente, avete tempo fino al 31 dicembre 2023 per presentare la dichiarazione dei redditi 2019, ad esempio. Più si aspetta a presentare la dichiarazione, più aumentano gli interessi sui rimborsi.
- Anche le spese per i pasti supplementari sono uno dei trucchi per la dichiarazione dei redditi. Quando si viaggia per lavoro, si devono sostenere spese aggiuntive per i pasti, che sono coperte da varie indennità per i pasti. Sebbene queste ammontino a 14 euro il giorno di arrivo e di partenza e per 8 ore di assenza, si ha diritto a una compensazione di 28 euro per 24 ore di assenza. Questo significa che potete ridurre le tasse quando siete in viaggio d'affari e detrarre il costo dei pasti.
- È inoltre consigliabile raccogliere le ricevute fin dall'inizio dell'anno come parte dell'indennità forfettaria per la pubblicità. Raccogliere le ricevute in anticipo può aiutare a garantire che la detrazione forfettaria per la pubblicità di 1.000 euro venga superata alla fine dell'anno. In questo modo, è possibile rivendicare fiscalmente tutti i costi che superano questo importo, risparmiando così sulle imposte.
- Lo stesso vale per le spese di viaggio. Per le spese di viaggio di lavoro di 15 chilometri al giorno, vengono addebitati 30 centesimi per ogni chilometro di viaggio di sola andata. Con 230 giorni lavorativi all'anno, si arriva a un importo di 1.035 euro e quindi a superare il forfait di 1.000 euro per le spese pubblicitarie. I pendolari di lungo corso, invece, beneficiano di un'indennità di pendolarismo a partire da una distanza di 21 chilometri dal luogo di lavoro. Si tratta di 38 centesimi per ogni chilometro del tragitto di sola andata, per un importo di 1.835,40 euro per 230 giorni lavorativi. Ciò significa che siete già 835,40 euro al di sopra dell'indennità forfettaria per la pubblicità e potete richiedere questo importo a fini fiscali.
- C'è un trucco per ottenere il massimo dall'indennità per i pendolari: Prendete regolarmente la strada più diretta per raggiungere il posto di lavoro, ma non la più breve. Se c'è un Percorso più veloce Se c'è un percorso un po' più lungo in termini di chilometri, può comunque valere la pena percorrerlo. Questo perché si possono risparmiare più tasse. Un esempio illustra questo aspetto:
Percorso più breve Percorso più veloce Chilometri 6 km 10 km Minuti percorsi 23 min. 17 min. Giorni lavorativi 230 230 Deducibile dalle spese legate al reddito (6 x 0,30) x 230 = 414 € (10 x 0,30) x 230 = 690 € Quindi, se si percorre regolarmente il tragitto più veloce ma più lungo, si può dedurre un importo maggiore di spese legate al reddito grazie all'indennità per i pendolari e quindi ridurre le tasse. In questo modo, ci si avvicina alla franchigia di 1.000 euro e si beneficia del fatto di essere al lavoro più velocemente.
Riduzione delle imposte: indennità e salari
Se siete in grado di dimostrare queste e altre spese sopra elencate, potete anche ricevere una detrazione individuale sull'imposta sul reddito. L'esenzione fiscale è possibile perché molti dipendenti pagano in un anno un'imposta sul reddito superiore al dovuto, trattandosi di un anticipo. In questo modo è possibile ridurre le imposte.
Per pagare meno tasse direttamente nel corso dell'anno, è possibile risparmiare in una certa misura con una detrazione fiscale individuale. Il requisito fondamentale è che abbiate almeno 600 euro all'anno di spese come spese speciali, spese straordinarie, spese artigianali o simili. Solo le spese che superano l'importo forfettario di 1.200 euro vengono prese in considerazione per le spese legate al reddito.
Se la domanda scritta o elettronica di riduzione dell'imposta sul reddito viene presentata all'ufficio delle imposte competente entro il 30 novembre, la franchigia fiscale verrà applicata alla busta paga del mese successivo. L'intero importo dell'esenzione fiscale per l'anno in corso viene suddiviso sul periodo rimanente dell'anno, vale a dire che se la domanda viene presentata solo a novembre, l'intero importo dell'esenzione fiscale viene applicato a dicembre.
Ridurre le tasse con spese e investimenti
Un'altra possibilità è quella di risparmiare sulle tasse con spese e investimenti. Effettuare spese più consistenti, come corsi di formazione autofinanziati, l'acquisto di un computer portatile per uso professionale, ecc. nello stesso anno per superare la somma forfettaria di 1.000 euro per le spese di pubblicità, in quanto ciò può ridurre le imposte.
È possibile risparmiare sulle imposte anche quando si acquista un immobile. Tuttavia, è possibile detrarre solo le commissioni dell'agente immobiliare, le valutazioni dell'immobile o i costi di manodopera per le ristrutturazioni o le misure di efficienza energetica. Il prezzo d'acquisto dell'immobile, l'imposta sul passaggio di proprietà e altri costi di acquisizione, invece, non sono deducibili.
Se affittate l'immobile acquistato, potete risparmiare sulle imposte solo ammortizzando i costi di acquisto in modo lineare. È inoltre possibile dedurre i costi dell'agente immobiliare, dell'avvocato e del consulente fiscale, nonché gli interessi del mutuo sostenuti per l'immobile. Tuttavia, il reddito da locazione generato dall'immobile deve essere tassato.
È possibile risparmiare sulle imposte con le spese e gli investimenti. Tuttavia, questi metodi di risparmio fiscale riducono solo leggermente l'onere fiscale e possono essere applicati solo in modo selettivo. Quindi potete usarli per ridurre le tasse, ma c'è una soluzione migliore per risparmiare completamente sulle tasse.
Risparmiare più tasse: la soluzione ottimale
Per risparmiare più tasse, dovreste quindi fare delle spese o degli investimenti. Tuttavia, le spese comportano costi che dovete sostenere voi stessi solo per risparmiare una piccola quantità di tasse.
Gli investimenti, invece, comportano spesso dei rischi e di solito possono essere ammortizzati solo in una piccola percentuale. Quindi non solo si deve spendere molto denaro per poter investire, ma si corre anche un certo rischio. In questo modo non si riduce in modo significativo il carico fiscale, né tanto meno si ottiene un rendimento promettente e sicuro del proprio investimento.
Volete risparmiare più tasse: la soluzione ideale è un investimento solare diretto.
Con un impianto fotovoltaico su un tetto in affitto non solo si può ammortizzare in un anno fino al 60% dei costi di acquisto, ma si può anche trarre profitto dall'immissione nella rete pubblica dell'elettricità prodotta.
Vantaggi del risparmio fiscale con un investimento fotovoltaico
- Massimo risparmio fiscale
Con la detrazione per investimenti è possibile detrarre dalle tasse il 50% dei costi di acquisto dell'impianto fotovoltaico in un anno. Inoltre, è possibile detrarre dalle imposte un ulteriore 20% entro i primi 5 anni grazie alla speciale detrazione per ammortamento. Questo vi permette di ridurre il vostro reddito imponibile nell'anno di acquisto dell'impianto solare in misura tale da dover pagare idealmente 0 euro di imposta sul reddito.
- Alto rendimento
L'acquisto di un impianto fotovoltaico consente non solo di risparmiare molte tasse, ma anche di generare elevati profitti dall'investimento stesso. Potete aspettarvi un rendimento sicuro di oltre il 6,5% all'anno. Se si commercializza direttamente l'elettricità prodotta, è possibile ottenere un rendimento a due cifre.
- Investimento sicuro
Acquistando un impianto fotovoltaico, non solo beneficiate di rendimenti elevati, ma investite anche il vostro denaro in modo sicuro e senza rischi. Grazie alla legge sulle fonti energetiche rinnovabili (EEG), potete contare su una remunerazione minima garantita dallo Stato per l'elettricità immessa in rete per 20 anni.
Reddito esente da imposte - ridurre le imposte a 0 euro
Per risparmiare sulle tasse, potete ridurre il vostro carico fiscale a 0 euro con un investimento diretto in FV, in modo da non dover più pagare le tasse. In questo modo si può risparmiare. Nella tabella seguente vi mostriamo l'onere fiscale di una persona singola e di una coppia sposata, comprensivo dell'imposta di culto del 9% e del supplemento di solidarietà. Vi mostriamo anche che è possibile ridurre l'onere fiscale a 0 euro. Questo è possibile a qualsiasi livello di stipendio.
Il seguente calcolo illustra ancora una volta il risparmio fiscale derivante da un investimento fotovoltaico diretto. Il dipendente di questo esempio ha un reddito annuo di 62.000 euro nel 2022, di cui 18.206 euro andranno al fisco dopo l'imposta sul reddito e l'imposta di culto. Tuttavia, se decide di investire in un impianto solare, può ridurre il suo reddito imponibile a 0 euro. In questo modo, riceve il suo reddito esente da imposte:
Reddito annuo 2022: 62.000 euro
➔ Imposta sul reddito, compresa l'imposta sulla chiesa: 18.206 euro
| Costi di acquisizione dell'impianto fotovoltaico | 100.000€ |
| Importo di deduzione dell'investimento (IAB) del 50%: 100.000 euro x 0,5 = | 50.000€ |
| Ammortamento speciale del 20%: 50.000 euro x 0,2 = | 10.000€ |
| Ammortamento a quote costanti 5% del valore residuo: 40.000 € x 0,05 = | 2.000€ |
| Reddito imponibile con investimento fotovoltaico: 62.000 euro - 50.000 euro (IAB) - 10.000 euro (ammortamento speciale) - 2.000 euro = 2.000 euro. | 0€ |
➔ Nuova imposta sul reddito di €0 = €0
➔ Risparmio fiscale = 18.206 euro
Oltre al risparmio fiscale di 18.206 euro, i gestori di impianti fotovoltaici generano attualmente un ritorno di oltre il 10% all'anno dai loro rendimenti elettrici !
Con una durata di 40 anni e un rendimento del 10% annuo, si ottiene un reddito di 400.000 euro + 18.206 euro di risparmio fiscale = 418.206 euro.
Volete pagare un'imposta di 18.206 euro all'ufficio delle imposte su un reddito annuo di 62.000 euro o volete tenere i vostri soldi e guadagnare altri 400.000 euro?
Quali spese fare e quando?
Le ultime settimane dell'anno sono cruciali: è il momento in cui è possibile ottenere un significativo risparmio fiscale. Perché spesso è proprio in queste ultime settimane che si decide se investire nell'anno precedente o rimandare le spese all'anno successivo.
I rispettivi importi massimi giocano un ruolo importante in questo caso. Se si prevede che le spese dell'anno successivo saranno inferiori a quelle dell'anno in corso, è bene effettuare acquisti prima della fine dell'anno. Questi possono così avere un effetto di riduzione delle imposte e ridurre le tasse. Anche la situazione di vita attuale gioca un ruolo importante: Andate presto in pensione, prendete un congedo parentale o siete a rischio di disoccupazione? In tal caso, nell'anno in corso dovreste comunque sostenere spese che potrebbero essere sostenute l'anno prossimo.
La situazione è diversa se potete prevedere che il vostro reddito sarà più alto l'anno prossimo: In questo caso, a causa dell'aliquota fiscale progressiva, è probabile che il pagamento delle imposte aumenti. Se si sostengono spese solo nell'anno successivo, si potrà beneficiare di un maggiore risparmio fiscale.
Risparmiare le tasse per i dipendenti
Il calcolo sopra riportato mostra chiaramente che investire in un impianto fotovoltaico conviene anche ai dipendenti. I dipendenti con un reddito annuo di 62.000 euro e un investimento in un impianto fotovoltaico risparmiano complessivamente 18.206 euro di tasse. Inoltre, si beneficia del reddito derivante dall'investimento stesso e si guadagna un totale di 400.000 euro.
L'impianto fotovoltaico è finanziato da risparmi fiscali da un lato e da capitale proprio dall'altro. Sono disponibili anche finanziamenti solari, in parte gestiti dalle società di costruzione dell'azienda.
Se, in qualità di dipendente, decidete di investire in un impianto fotovoltaico, al momento dell'acquisto e dell'immissione totale dell'elettricità nella rete pubblica siete il gestore dell'impianto e quindi un imprenditore. Questo vi permette di beneficiare sia della detrazione per l'investimento che della speciale detrazione per l'ammortamento.
In questo modo è facile risparmiare sulle tasse come dipendente! Se investite in impianti fotovoltaici tramite Solar Direktinvest GmbH, potete usufruire di tutti i vantaggi fiscali connessi, aspettarvi un rendimento elevato e sicuro e contare su un'elaborazione rapida e affidabile.
Risparmiare sulle tasse: Anche per i lavoratori autonomi
Se volete risparmiare sulle tasse come lavoratori autonomi, dovete considerare aspetti simili a quelli dei lavoratori dipendenti. Un impianto fotovoltaico è anche la soluzione migliore per risparmiare in modo efficiente e sostenibile il maggior numero possibile di tasse, fino all'esenzione fiscale.
Volete saperne di più su come potete risparmiare sulle tasse come lavoratori autonomi con un investimento solare diretto? Cliccate qui.
Disclaimer: Solar Direktinvest GmbH non fornisce consulenza fiscale in questa sottopagina. Il vostro consulente fiscale di fiducia potrà spiegarvi più dettagliatamente se i risparmi fiscali qui menzionati possono essere applicati al vostro caso individuale.
Contattateci se volete risparmiare sulle tasse con un investimento fotovoltaico!
Siete interessati a ridurre il vostro carico fiscale e a garantirvi un reddito elevato? Allora dovreste prendere in considerazione un investimento nel fotovoltaico.
Solar Direktinvest è specializzata nella costruzione di impianti fotovoltaici su tetto e parchi solari. Grazie alla nostra esperienza pluriennale, siamo in grado di fornirvi i migliori consigli e di spiegarvi come risparmiare sulle tasse con un impianto solare.
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