Poupar impostos
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Truques para a declaração de impostos
Vários truques podem ajudá-lo a poupar dinheiro na sua declaração de impostos.
- Por isso, faz sentido tirar partido dos prazos. Se não é obrigado a apresentar uma declaração de impostos, mas o faz voluntariamente, tem até 31 de dezembro de 2023 para apresentar a sua declaração de impostos de 2019, por exemplo. Quanto mais tempo se esperar para entregar a declaração, mais elevados serão os juros sobre os reembolsos.
- As despesas de refeição adicionais são também um dos truques da declaração de impostos. Quando se viaja em serviço, são efectuadas despesas de refeição suplementares, que são cobertas por vários subsídios de refeição. Embora este montante ascenda a 14 euros no dia da chegada e da partida e por 8 horas de ausência, tem direito a uma compensação de 28 euros por 24 horas de ausência. Isto significa que pode reduzir os seus impostos quando se encontra em viagem de negócios e deduzir o custo das refeições.
- É também uma boa ideia recolher os recibos desde o início do ano como parte do subsídio fixo de publicidade. A recolha antecipada de recibos pode ajudar a garantir que o subsídio fixo de publicidade de 1000 euros seja ultrapassado no final do ano. Pode declarar para efeitos fiscais todos os custos que excedam este montante, poupando assim impostos.
- O mesmo se aplica às despesas de deslocação. Para as despesas de viagem de negócios de 15 quilómetros por dia, são cobrados 30 cêntimos por cada quilómetro de viagem de ida. Com 230 dias de trabalho por ano, chega-se a um montante de 1.035 euros, ultrapassando assim o montante fixo de 1.000 euros para as despesas de publicidade. Os trabalhadores pendulares de longa distância, por outro lado, beneficiam de um subsídio de deslocação de 21 quilómetros até ao local de trabalho. Este montante equivale a 38 cêntimos por quilómetro do trajeto de ida, o que resulta num montante de 1 835,40 euros para 230 dias de trabalho. Isto significa que já se encontra 835,40 euros acima do subsídio fixo de publicidade e que pode reclamar este montante para efeitos fiscais.
- Há um truque para tirar o máximo partido do subsídio de deslocação: Utilizar regularmente o percurso mais direto para o trabalho, mas não o mais curto. Se houver um Rota mais rápida Se houver um percurso um pouco mais longo em termos de quilómetros, pode valer a pena fazer esse percurso. Isto porque pode poupar mais impostos. Um exemplo ilustra este facto:
Percurso mais curto Rota mais rápida Quilómetros 6 km 10 km Minutos percorridos 23 min. 17 min. Dias úteis 230 230 Dedutível das despesas relacionadas com o rendimento (6 x 0,30) x 230 = 414 euros (10 x 0,30) x 230 = 690 euros Assim, se percorrer regularmente o trajeto mais rápido mas mais longo, pode deduzir um montante mais elevado de despesas relacionadas com o rendimento graças ao subsídio de deslocação e reduzir assim os seus impostos. Desta forma, aproxima-se do subsídio de 1000 euros e beneficia do facto de chegar mais depressa ao trabalho.
Reduzir os impostos: deduções fiscais e salários
Se conseguir comprovar estas e outras despesas acima referidas, pode também receber um subsídio individual no seu imposto sobre o rendimento. A isenção de imposto é possível porque muitos trabalhadores pagam mais imposto sobre o rendimento num ano do que deveriam, uma vez que se trata de um pagamento antecipado. Desta forma, pode reduzir os seus impostos.
A fim de pagar menos impostos diretamente ao longo do ano, pode poupar impostos até certo ponto com uma dedução fiscal individual. O requisito básico para tal é ter, pelo menos, 600 euros por ano em despesas, tais como despesas especiais, despesas extraordinárias, despesas de artesanato ou similares. Só as despesas superiores ao montante fixo de 1200 euros são tidas em conta para efeitos de despesas relacionadas com o rendimento.
Se o pedido de redução do imposto sobre o rendimento, por escrito ou por via eletrónica, for apresentado à repartição de finanças competente até 30 de novembro, a isenção de imposto será aplicada à folha de vencimento do mês seguinte. O montante total da isenção de impostos para o ano em curso é dividido pelo período restante do ano, ou seja, se o pedido só for apresentado em novembro, o montante total da isenção de impostos é aplicado em dezembro.
Reduzir os impostos com despesas e investimentos
Outra opção é poupar impostos com despesas e investimentos. Efetuar despesas mais avultadas, como cursos de formação autofinanciados, a compra de um computador portátil para uso profissional, etc., no mesmo ano, a fim de ultrapassar o montante fixo de 1 000 euros para despesas de publicidade, pode reduzir os seus impostos.
Também é possível poupar nos impostos quando se compra um imóvel. No entanto, apenas podem ser deduzidas as comissões dos agentes imobiliários, as avaliações de imóveis ou os custos de mão de obra para renovações ou medidas de eficiência energética. O preço de compra do imóvel, o imposto de sisa e outros custos de aquisição, por outro lado, não são dedutíveis.
Se arrendar o imóvel que adquiriu, só pode poupar imposto se amortizar os custos de aquisição numa base linear. As despesas com agentes imobiliários, solicitadores e consultores fiscais, bem como os juros de empréstimos contraídos em relação ao imóvel, também podem ser deduzidos. No entanto, os rendimentos de aluguer gerados pelo imóvel devem ser tributados.
É possível poupar impostos através de despesas e investimentos. No entanto, estas formas de poupar impostos apenas reduzem ligeiramente a carga fiscal e só podem ser utilizadas de forma selectiva. Por isso, pode utilizá-las para reduzir os seus impostos, mas existe uma solução melhor para os poupar completamente.
Poupar mais impostos: a solução óptima
Para poupar mais impostos, deve, portanto, efetuar despesas ou investimentos. No entanto, as despesas implicam custos em que se tem de incorrer apenas para poupar um pequeno montante de imposto.
Os investimentos, por outro lado, envolvem muitas vezes riscos e, normalmente, só podem ser amortizados até uma pequena percentagem. Assim, não só é necessário gastar muito dinheiro para poder investir, como também se corre um certo risco. Isto não reduz significativamente a sua carga fiscal, e muito menos lhe dá um retorno promissor e seguro do seu investimento.
Quer poupar mais impostos: a solução ideal é um investimento direto em energia solar.
Não só é possível amortizar até 60% dos custos de aquisição num ano com um sistema fotovoltaico num telhado alugado, como também se obtém um lucro ao alimentar a rede pública com a eletricidade gerada.
Vantagens de poupar impostos com um investimento fotovoltaico
- Poupança fiscal máxima
Pode utilizar a dedução de investimento para deduzir do imposto 50% dos custos de aquisição do seu sistema fotovoltaico num ano. Além disso, pode deduzir mais 20% do imposto nos primeiros 5 anos, graças à amortização especial. Isto permite-lhe reduzir o seu rendimento tributável no ano de aquisição do sistema solar de tal forma que, idealmente, terá de pagar 0 euros de imposto sobre o rendimento.
- Rendimento elevado
Ao adquirir um sistema fotovoltaico, pode não só poupar muitos impostos, mas também gerar lucros elevados com o próprio investimento. Pode esperar um retorno seguro de mais de 6,5% por ano. Se comercializar diretamente a eletricidade produzida, é possível obter um rendimento de dois dígitos.
- Investimento seguro
Ao adquirir um sistema fotovoltaico, não só beneficia de elevados rendimentos, como também investe o seu dinheiro de forma segura e sem riscos. Graças à Lei das Energias Renováveis (EEG), pode contar com uma remuneração mínima garantida pelo Estado para a eletricidade fornecida à rede durante 20 anos.
Rendimento isento de impostos - reduzir os impostos para 0 euros
Para poupar nos impostos, pode reduzir a sua carga fiscal para 0 euros com um investimento direto em PV, deixando de ter de pagar impostos. Desta forma, pode poupar dinheiro. No quadro abaixo, mostramos-lhe a carga fiscal de uma pessoa solteira e de um casal, incluindo 9% de taxa de igreja e sobretaxa de solidariedade. Mostramos também que é possível reduzir a carga fiscal para 0 euros. Isto é possível com qualquer nível salarial.
O cálculo seguinte ilustra mais uma vez as poupanças fiscais de um investimento fotovoltaico direto. O trabalhador deste exemplo terá um rendimento anual de 62.000 euros em 2022, dos quais 18.206 euros irão para o fisco após o imposto sobre o rendimento e a taxa de igreja. No entanto, se ele decidir investir num sistema solar, pode reduzir o seu rendimento tributável para 0 euros. Desta forma, recebe o seu rendimento livre de impostos:
Jahreseinkommen 2022: 62.000€
➔ Einkommensteuer inkl. Kirchensteuer: 18.206€
| Custos de aquisição do sistema fotovoltaico | 100.000€ |
| Montante da dedução ao investimento (IAB) de 50%: 100 000 euros x 0,5 = | 50.000€ |
| Amortização especial 20%: €50.000 x 0,2 = | 10.000€ |
| Amortização linear 5% do valor residual: €40.000 x 0,05 = | 2.000€ |
| Zu versteuerndes Einkommen mit PV Investment: 62.000€ - 50.000€ (IAB) - 10.000€ (Sonder-AfA) - 2.000€ = |
0€ |
➔ Novo imposto sobre o rendimento de 0 € = 0 €
Poupança fiscal = 18 206 euros
Para além das poupanças fiscais de 18 206 euros, os operadores de sistemas fotovoltaicos geram atualmente um rendimento superior a 10% por ano com os seus rendimentos de eletricidade !
Com um prazo de 40 anos e uma rendibilidade de 10% ao ano, o resultado é um rendimento de 400 000 euros + 18 206 euros de poupança fiscal = 418 206 euros
Gostaria de pagar um imposto de 18 206 euros ao fisco sobre um rendimento anual de 62 000 euros ou manter o seu dinheiro e ganhar mais 400 000 euros?
Quais as despesas a efetuar e quando?
As últimas semanas do ano são cruciais: é nesta altura que se podem fazer poupanças fiscais significativas. Com efeito, é frequentemente nestas últimas semanas que se decide se se deve investir no ano anterior ou adiar as despesas para o ano seguinte.
Os respectivos montantes máximos desempenham aqui um papel importante. Se for previsível que as suas despesas no próximo ano serão inferiores às do ano em curso, é uma boa ideia fazer compras antes do final do ano. Estas podem então ter um efeito de redução fiscal e reduzir os seus impostos. A situação atual da vida também desempenha aqui um papel importante: Vai reformar-se em breve, está a gozar uma licença parental ou corre o risco de ficar desempregado? Se for esse o caso, deve continuar a fazer despesas no ano em curso que poderiam ter sido feitas no próximo ano.
A situação é diferente se puder prever que o seu rendimento será mais elevado no próximo ano: Devido à taxa de imposto progressiva, os pagamentos de impostos são susceptíveis de aumentar neste caso. Se apenas efetuar despesas no próximo ano, beneficiará da possibilidade de poupar mais impostos.
Poupar impostos para os trabalhadores
O cálculo acima mostra claramente que o investimento num sistema fotovoltaico também vale a pena para os trabalhadores. Os trabalhadores com um rendimento anual de 62 000 euros e um investimento num sistema fotovoltaico poupam um total de 18 206 euros em impostos. Além disso, beneficia do rendimento do próprio investimento e ganha um total de 400.000 euros.
O sistema fotovoltaico é financiado por poupanças fiscais, por um lado, e por capital próprio, por outro. Também estão disponíveis financiamentos solares, alguns dos quais são geridos pelas próprias sociedades de crédito imobiliário da empresa.
Se, enquanto trabalhador por conta de outrem, decidir investir num sistema fotovoltaico, é o operador do sistema e, por conseguinte, um empresário quando adquire o sistema e alimenta a rede pública com toda a eletricidade. Isto permite-lhe beneficiar tanto da dedução do investimento como da amortização especial.
Isto facilita a poupança de impostos enquanto trabalhador por conta de outrem! Se investir em sistemas fotovoltaicos através da Solar Direktinvest GmbH, pode utilizar todas as vantagens fiscais associadas, esperar um rendimento elevado e seguro e confiar num processamento rápido e fiável.
Poupar impostos: Também para os trabalhadores independentes
Se quiser poupar impostos como trabalhador independente, tem de considerar aspectos semelhantes aos de um trabalhador por conta de outrem. Um sistema fotovoltaico é também a melhor solução para poupar de forma eficiente e sustentável o máximo de impostos possível - até à isenção de impostos.
Gostaria de saber mais sobre como pode poupar impostos enquanto trabalhador independente com um investimento direto em energia solar? Clique aqui.
Declaração de exoneração de responsabilidade: A Solar Direktinvest GmbH não presta aconselhamento fiscal nesta subpágina. O seu consultor fiscal de confiança pode explicar mais detalhadamente se as poupanças fiscais aqui mencionadas podem ser aplicadas ao seu caso individual.
Contacte-nos se quiser poupar impostos com um investimento fotovoltaico!
Está interessado em reduzir a sua carga fiscal e, ao mesmo tempo, garantir um rendimento elevado? Então, deve considerar um investimento fotovoltaico.
A Solar Direktinvest é especializada na construção de sistemas de telhados fotovoltaicos e parques solares. Graças aos nossos muitos anos de experiência, podemos fornecer-lhe os melhores conselhos e explicar-lhe como pode poupar impostos com uma instalação solar.
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