Ahorrar impuestos
Índice
Trucos para la declaración de la renta
Varios trucos pueden ayudarle a ahorrar dinero en su declaración de la renta.
- Así que tiene sentido aprovechar los plazos. Si no está obligado a presentar la declaración de la renta pero lo hace voluntariamente, tiene hasta el 31 de diciembre de 2023 para presentar la de 2019, por ejemplo. Cuanto más espere para presentar su declaración, mayores serán los intereses de las devoluciones.
- Los gastos adicionales de comida también son uno de los trucos de la declaración de la renta. Cuando se viaja por motivos profesionales, se incurre en gastos adicionales de comida, que están cubiertos por diversas dietas de comida. Mientras que éstas ascienden a 14 euros el día de llegada y salida y por 8 horas de ausencia, tiene derecho a una compensación de 28 euros por 24 horas de ausencia. Esto significa que puede reducir sus impuestos cuando esté de viaje de negocios y deducir el coste de las comidas.
- También es una buena idea recaudar recibos desde principios de año como parte de la asignación fija por publicidad. Recopilar los recibos con antelación puede ayudar a garantizar que al final del año se supere la cantidad a tanto alzado de 1.000 euros para publicidad. De este modo, podrá reclamar fiscalmente todos los gastos que superen esa cantidad y ahorrarse impuestos.
- Lo mismo se aplica a los gastos de viaje. Para gastos de viaje de negocios de 15 kilómetros al día, se cobran 30 céntimos por cada kilómetro de viaje de ida. Con 230 días laborables al año, se llega a un importe de 1.035 euros y, por tanto, por encima de la cuantía global de 1.000 euros para gastos de publicidad. Los trabajadores de larga distancia, por su parte, se benefician de una indemnización por desplazamiento a partir de una distancia de 21 kilómetros hasta el lugar de trabajo. Esto equivale a 38 céntimos por kilómetro del trayecto de ida, lo que arroja un importe de 1.835,40 euros por 230 días laborables. Esto significa que ya está 835,40 euros por encima de la dieta a tanto alzado por publicidad y puede reclamar esta cantidad a efectos fiscales.
- Hay un truco para sacar el máximo partido a la subvención por desplazamiento al trabajo: Tome regularmente la ruta más directa al trabajo, pero no la más corta. Si hay un Ruta más rápida Si hay una ruta que está un poco más lejos en términos de kilómetros, todavía puede valer la pena conducir esta ruta. Esto se debe a que puede ahorrar más impuestos. Un ejemplo lo ilustra:
Ruta más corta Ruta más rápida Kilómetros 6 km 10 km Minutos de viaje 23 min. 17 min. Días laborables 230 230 Deducible de los gastos relacionados con los ingresos (6 x 0,30) x 230 = 414 euros (10 x 0,30) x 230 = 690 euros Así pues, si viaja regularmente por el trayecto más rápido pero más largo, puede deducir una mayor cantidad de gastos relacionados con los ingresos gracias a la compensación por desplazamiento y reducir así sus impuestos. De este modo, se acerca más a la desgravación de 1.000 euros y se beneficia de llegar antes al trabajo.
Reducir impuestos: desgravaciones fiscales y salarios
Si puede demostrar estos y otros gastos enumerados anteriormente, también puede recibir una desgravación individual en el impuesto sobre la renta. La desgravación es posible porque muchos trabajadores por cuenta ajena pagan en un año más impuestos sobre la renta de lo que deberían, ya que se trata de un anticipo. De este modo, puede reducir sus impuestos.
Para pagar menos impuestos directamente a lo largo del año, puede ahorrar impuestos hasta cierto punto con una desgravación fiscal individual. El requisito básico para ello es que tenga al menos 600 euros al año en gastos como gastos especiales, gastos extraordinarios, gastos de artesanía o similares. Sólo se tienen en cuenta para los gastos relacionados con los ingresos los gastos que superen la cuantía global de 1.200 euros.
Si la solicitud escrita o electrónica de reducción del impuesto sobre la renta se presenta en la oficina de hacienda competente antes del 30 de noviembre, la bonificación exenta de impuestos se aplicará a la nómina del mes siguiente. El importe íntegro exento de impuestos correspondiente al año en curso se divide entre el periodo restante del año; es decir, si la solicitud no se presenta hasta noviembre, el importe íntegro exento de impuestos se aplica a diciembre.
Reducir los impuestos con gastos e inversiones
Otra opción es ahorrar impuestos con gastos e inversiones. Realice gastos mayores, como cursos de formación autofinanciados, la compra de un ordenador portátil para uso profesional, etc. en el mismo año para superar la cantidad global de 1.000 euros para gastos de publicidad, ya que esto puede reducir sus impuestos.
También puede ahorrarse impuestos al comprar una vivienda. Sin embargo, sólo pueden deducirse las comisiones de los agentes inmobiliarios, las tasaciones de los inmuebles o los costes de mano de obra para reformas o medidas de eficiencia energética. En cambio, el precio de compra del inmueble, el impuesto de transmisiones patrimoniales y otros gastos de adquisición no son deducibles.
Si alquila el inmueble adquirido, sólo puede ahorrar impuestos amortizando linealmente los gastos de adquisición. También puede deducir los gastos de agente inmobiliario, abogado y asesor fiscal, así como los intereses de préstamos relacionados con el inmueble. Sin embargo, los ingresos por alquiler que genere del inmueble deben tributar.
Puede ahorrar impuestos con gastos e inversiones. Sin embargo, estas formas de ahorrar impuestos sólo reducen ligeramente la carga fiscal y sólo pueden aplicarse de forma selectiva. Así que puede utilizarlas para reducir sus impuestos, pero hay una solución mejor para ahorrar impuestos por completo.
Ahorrar más impuestos: la solución óptima
Por lo tanto, para ahorrar más impuestos, debe realizar gastos o inversiones. Sin embargo, los gastos implican costes en los que tiene que incurrir usted mismo solo para ahorrarse una pequeña cantidad de impuestos.
Las inversiones, en cambio, suelen entrañar riesgos y normalmente sólo pueden amortizarse en un pequeño porcentaje. Así que no sólo tiene que gastar mucho dinero para poder invertir, sino que también asume un cierto riesgo. Esto no reduce significativamente su carga fiscal, y mucho menos le proporciona un rendimiento prometedor y seguro de su inversión.
Quiere ahorrar más impuestos: la solución ideal es una inversión solar directa.
No sólo puede amortizar hasta el 60% de los costes de adquisición en un año con un sistema fotovoltaico en una superficie de tejado arrendada, sino que también obtiene beneficios por verter la electricidad generada a la red pública.
Ventajas de ahorrar impuestos con una inversión fotovoltaica
- Máximo ahorro fiscal
Puede utilizar la deducción por inversión para deducir de impuestos el 50% de los costes de adquisición de su instalación fotovoltaica en un año. Además, puede deducir de impuestos otro 20% en los primeros 5 años gracias a la deducción especial por amortización. Esto le permite reducir su base imponible en el año de compra de la instalación solar hasta tal punto que, en el mejor de los casos, tendrá que pagar 0 euros de impuesto sobre la renta.
- Alta rentabilidad
Con la compra de un sistema fotovoltaico, no sólo puede ahorrarse muchos impuestos, sino también obtener grandes beneficios de la propia inversión. Puede esperar una rentabilidad segura de más del 6,5% anual. Si comercializa directamente la electricidad generada, es posible obtener una rentabilidad de dos dígitos.
- Inversión segura
Al adquirir una instalación fotovoltaica, no sólo se beneficia de una alta rentabilidad, sino que invierte su dinero de forma segura y sin riesgos. Gracias a la Ley de Energías Renovables (EEG), puede contar con una remuneración mínima garantizada por el Estado por la electricidad vertida a la red durante 20 años.
Ingresos exentos de impuestos: reduzca los impuestos a 0
Para ahorrar en impuestos, puede reducir su carga fiscal a 0 euros con una inversión directa en FV, de modo que ya no tenga que pagar impuestos. De esta forma puede ahorrar dinero. En la tabla siguiente le mostramos la carga fiscal de una persona soltera y de un matrimonio, incluido el 9% de impuesto eclesiástico y el recargo de solidaridad. También le mostramos que es posible reducir la carga fiscal a 0 euros. Esto es posible con cualquier nivel salarial.
El siguiente cálculo ilustra una vez más el ahorro fiscal de una inversión fotovoltaica directa. El empleado de este ejemplo tiene unos ingresos anuales de 62.000 euros en 2022, de los que 18.206 euros irán a parar a Hacienda después del impuesto sobre la renta y el impuesto eclesiástico. Sin embargo, si decide invertir en un sistema solar, puede reducir su base imponible a 0 euros. De este modo, percibirá sus ingresos libres de impuestos:
Renta anual 2022: 62.000 euros
➔ Impuesto sobre la renta, incluido el impuesto eclesiástico: 18.206 euros
| Costes de adquisición de la instalación fotovoltaica | 100.000€ |
| Importe de la deducción por inversión (IAB) del 50%: 100.000 euros x 0,5 = | 50.000€ |
| Amortización especial 20%: 50.000 euros x 0,2 = | 10.000€ |
| Amortización lineal 5% del valor residual: 40.000 € x 0,05 = | 2.000€ |
| Base imponible con inversión fotovoltaica: 62.000 euros - 50.000 euros (IAB) - 10.000 euros (amortización especial) - 2.000 euros = 2.000 euros. | 0€ |
➔ Nuevo impuesto sobre la renta de 0 euros = 0 euros
➔ Ahorro fiscal = 18 206 euros
Además del ahorro fiscal de 18.206 euros, ¡los operadores de sistemas fotovoltaicos obtienen actualmente un rendimiento superior al 10% anual de su producción de electricidad !
Con un plazo de 40 años y una rentabilidad del 10% anual, se obtienen unos ingresos de 400.000 euros + 18.206 euros de ahorro fiscal = 418.206 euros.
¿Quiere pagar 18.206 euros de impuestos a Hacienda por unos ingresos anuales de 62.000 euros o quedarse con su dinero y ganar 400.000 euros más?
¿Qué gastos hacer y cuándo?
Las últimas semanas del año son cruciales: es cuando puede conseguir un ahorro fiscal importante. Porque a menudo es en estas últimas semanas cuando se decide si se invierte en el año anterior o se posponen los gastos hasta el año siguiente.
Los importes máximos respectivos desempeñan aquí un papel importante. Si es previsible que sus gastos en el próximo año sean inferiores a los del año en curso, es una buena idea hacer compras antes de que finalice el año. Éstas pueden tener entonces un efecto reductor y reducir sus impuestos. La situación vital actual también influye: ¿Se va a jubilar pronto, va a disfrutar de un permiso parental o corre el riesgo de quedarse en paro? Si es así, en el año en curso debería seguir incurriendo en gastos que podría haber realizado el año que viene.
La situación es diferente si puede prever que sus ingresos serán mayores el año que viene: Debido al tipo impositivo progresivo, en este caso es probable que aumente el pago de impuestos. Si sólo incurre en gastos el año que viene, se beneficiará de poder ahorrar más impuestos.
Ahorrar impuestos a los empleados
El cálculo anterior muestra claramente que invertir en un sistema fotovoltaico también merece la pena para los empleados. Los empleados con unos ingresos anuales de 62.000 euros y una inversión en un sistema fotovoltaico ahorran un total de 18.206 euros en impuestos. Además, se beneficia de los ingresos de la propia inversión y gana un total de 400.000 euros.
El sistema fotovoltaico se financia, por un lado, con ahorros fiscales y, por otro, con fondos propios. También se dispone de financiación solar, parte de la cual corre a cargo de las propias sociedades de construcción de la empresa.
Si usted, como trabajador por cuenta ajena, decide invertir en un sistema fotovoltaico, es el operador del sistema y, por tanto, un empresario cuando compra y vierte totalmente la electricidad a la red pública. Esto le permite beneficiarse tanto de la deducción por inversión como de la deducción especial por amortización.
Esto le permite ahorrar impuestos como trabajador por cuenta ajena. Si invierte en instalaciones fotovoltaicas a través de Solar Direktinvest GmbH, podrá aprovechar todas las ventajas fiscales asociadas, esperar una rentabilidad elevada y segura y confiar en una tramitación rápida y fiable.
Ahorrar impuestos: También para los autónomos
Si quiere ahorrar impuestos como autónomo, debe tener en cuenta aspectos similares a los de un trabajador por cuenta ajena. Una instalación fotovoltaica es también la mejor solución para ahorrar de forma eficiente y sostenible el máximo posible de impuestos, hasta la exención fiscal.
¿Quiere saber más sobre cómo puede ahorrar impuestos como autónomo con una inversión solar directa? Haga clic aquí.
Descargo de responsabilidad: Solar Direktinvest GmbH no ofrece asesoramiento fiscal en esta subpágina. Su asesor fiscal de confianza podrá explicarle con más detalle si los ahorros fiscales aquí mencionados pueden aplicarse a su caso particular.
Póngase en contacto con nosotros si desea ahorrar impuestos con una inversión fotovoltaica.
¿Le interesa reducir su carga fiscal y además asegurarse unos ingresos elevados? Entonces debería plantearse una inversión fotovoltaica.
Solar Direktinvest está especializada en la construcción de cubiertas fotovoltaicas y parques solares. Gracias a nuestros muchos años de experiencia, podemos ofrecerle el mejor asesoramiento y explicarle cómo puede ahorrar impuestos con una instalación solar.
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