Steuerspartipps
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Definition: Was genau sind Steuersparmodelle?
Ein Steuersparmodell ist eine Strategie, welche dafür sorgen soll, dass sich die Steuerlast eines Steuerpflichtigen reduziert. Im Bestfall wird es möglich, dass durch die Steuersparmodelle keinerlei Steuern gezahlt werden müssen. Dies wird möglich, indem die gesetzlichen Möglichkeiten genutzt werden, um die Bemessungsgrundlage der Steuern zu verringern.
Wenn Sie für sich selbst ein Steuersparmodell etablieren möchten, sollten Sie unbedingt die geltenden gesetzlichen Rahmenbedingungen einhalten. Zusätzlich sollten Sie das Steuersparmodell am besten in Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Steuerberater in Angriff nehmen, um es wirtschaftlich und rechtlich einwandfrei umzusetzen. So können Sie Missverständnisse vermeiden und jederzeit Anpassungen vornehmen, um auf aktuelle Gegebenheiten zu reagieren.
Steuersparmodelle für Arbeitnehmer
Neben der Möglichkeit, Steuersparmodelle für Selbstständige zu nutzen, können auch Steuersparmodelle für Arbeitnehmer sehr interessant sein. Hierbei gibt es in der Regel zwar nicht so viele Möglichkeiten wie für Selbstständige, dennoch kann es sich lohnen, wenn Sie sich als Arbeitnehmer für ein Steuersparmodell entscheiden.
Ganz grundsätzlich gilt in Deutschland ein vergleichsweise hoher Steuersatz, weshalb viele Arbeitnehmer mit dem Gedanken spielen, in ein anderes Land auszuwandern. Und dies nicht zu unrecht: in den meisten europäischen Ländern gelten niedrigere Steuern als in Deutschland. Eine Auswanderung lediglich auf Grund der Steuern kommt für die meisten Arbeitsnehmer dennoch nicht in Frage, zu groß sind die Unsicherheiten und Barrieren in einem fremden Land.
Um dennoch Steuern sparen zu können, können Sie zwei weitere Steuersparmodelle für Arbeitnehmer nutzen. Einerseits gibt es die Möglichkeit aus der Kirche auszutreten und damit die Kirchensteuer zu sparen. Durch den Austritt aus der Kirche entfällt für Sie die Kirchensteuer, welche in der Regel zwischen 8-9% der Einkommenssteuer ausmacht.
Zusätzlich können die betriebliche Altersvorsorge und Riester-Verträge als Steuersparmodelle für Arbeitnehmer gesehen werden. Beide Möglichkeiten zeichnen sich durch Steuerersparnisse aus und bringen damit nicht nur den Vorteil mit, dass Sie Steuern sparen können, sondern gleichzeitig sorgen Sie auch für das Alter vor.
Steuersparmodelle für Selbstständige
Selbstständige und Unternehmer haben im Vergleich zu Arbeitnehmern deutlich mehr Möglichkeiten, Steuersparmodelle zu etablieren. So können Steuersparmodelle für Selbstständige beispielsweise darin bestehen, möglichst jährlich Kapitalinvestitionen vorzunehmen und den Investitionsabzugsbetrag zu nutzen. Hierfür muss ein bewegliches Wirtschaftsgut erworben werden, beispielsweise eine Photovoltaikanlage.
Mit dieser Art von Steuersparmodelle für Selbstständige ist es möglich, bereits bis zu 3 Jahre vor tatsächlicher Tätigung der Investition die steuerliche Verminderung zu erhalten.
Eine weitere Möglichkeit, Steuersparmodelle für Selbstständige zu nutzen und welche vor allem Freiberufler interessieren könnte, ist die Prüfung der Gewerbesteuer. Oftmals können Sie als Freiberufler ebendiese deutlich mindern oder sogar komplett von ihr befreit werden, wenn die Prüfung vorgenommen wird.
Vorsicht bei Modellen zum Steuern sparen
Wenn Sie sich dazu entscheiden, Steuersparmodelle zu nutzen, dann sollten Sie hierbei dennoch mit Vorsicht vorgehen. Steuern sind ein sensibles Thema und die Ambition, Steuern sparen zu wollen, kann schnell eine Gratwanderung werden. Insbesondere, wenn Sie die falschen Entscheidungen treffen.
Unser Tipp: Achten Sie darauf, immer legale Wege für Ihre Steuerersparnisse zu wählen und besprechen Sie Ihre Vorhaben und Ideen ausführlich mit Ihrem Steuerberater.
Am besten: Steuern sparen mit einem Solar Direktinvestment
Steuersparmodelle können in ihrer Umsetzung schwierig sein und einige Fallstricke beinhalten. Um auf Nummer sicher zu gehen, gibt es jedoch eine besondere Möglichkeit, Steuern zu sparen: Das Solar Direktinvestment.
Mit einem Direktinvestment in eine eigene Photovoltaikanlage gehen vielfältige Steuervorteile einher, welche Sie nutzen können, um Ihre Steuerlast signifikant zu senken. Denn wenn Sie eine große PV Anlage erwerben, werden Sie nicht nur Besitzer ebendieser Anlage, sondern vor allem Anlagenbetreiber und damit gewerblich tätig. Durch dieses Gewerbe haben Sie viele verschiedene Steuervorteile:
- Investitionsabzugsbetrag
Mit dem sogenannten Investitionsabzugsbetrag können Sie bis zu drei Jahre vor Anschaffung Ihrer PV Anlage bis zu 50% der Anschaffungskosten steuerlich absetzen.
- Sonderabschreibung
Wenn Sie nach Erwerb Ihrer PV-Anlage die Sonderabschreibungsmöglichkeit nutzen, können Sie 20% der Kaufsumme beliebig auf fünf Jahre aufteilen und damit Steuern sparen.
- Lineare Abschreibung
Letztlich unterliegt eine PV-Anlage der linearen Abschreibung. Das bedeutet, dass Sie mit der Afa Photovoltaik jährlich für 20 Jahre die PV-Anlage steuerlich abschreiben können.
⇒ Insgesamt können Sie mit einem PV Direktinvestment von der Solar Direktinvest bis zu 62% der Anschaffungskosten der Photovoltaikanlage bereits im Anschaffungsjahr sparen. Dadurch wird es möglich, das zu versteuernde Einkommen auf bis zu 0€ zu reduzieren. Zusätzlich profitieren Sie von einem passiven Einkommen für bis zu 40 Jahre und weiteren Vorteilen, die ein eigenes PV Investment mit sich bringt.
Kontaktieren Sie uns für Ihr Investment in Photovoltaik
Sie möchten Steuersparmodelle nutzen, um Ihre Steuern zu reduzieren? Dann ist das Photovoltaik Investment die beste Möglichkeit für Sie, effektiv Steuern zu sparen! Nutzen Sie unsere PV Direktinvestments und reduzieren Sie Ihre jährliche Steuerlast deutlich.
Sie haben Fragen oder Interesse an einem PV Investment? Nutzen Sie direkt unser nachfolgendes Kontaktformular und schreiben Sie uns eine erste Nachricht mit Ihrem Anliegen. Unsere Experten für Photovoltaik Investments beraten Sie gerne dazu, welches PV Investments sich für Sie und Ihre Bedürfnisse am besten eignet.
5 weitere Möglichkeiten, ein Steuersparmodell zu nutzen
- Schenkung von Privatvermögen
Verfügen Sie über ein großes Privatvermögen, welches Ihre Kinder irgendwann erben werden, können Sie für Ihre Kinder bereits jetzt die Erbschaftssteuern sparen. Alle zehn Jahre kann jedes Elternteil einem Kind bis zu 400.000€ schenken, ohne dass dieses Vermögen versteuert werden muss. Dies ist auf den Schenkungssteuerfreibetrag zurückzuführen, der alle zehn Jahre neu genutzt werden kann.
- Thesaurierungsbesteuerung
Sie sind Einzelunternehmer oder Mitunternehmer einer Personengesellschaft? Dann nutzen Sie die Thesaurierungsbesteuerung, indem Sie Ihre entnommenen Gewinne erneut in Ihr Unternehmen investieren. So gilt nicht Ihr persönlicher Einkommensteuersatz, sondern eine geringere Besteuerung von 28,25%.
- Renovierungskosten
Wenn Sie privat eine Immobilie zur Vermietung erwerben oder als Selbstständiger Ihren eigenen Betrieb renovieren, dann können Sie diese Renovierungskosten steuerlich absetzen und damit sparen. Dabei sollten Sie beachten, dass die Renovierungskosten in den ersten drei Jahren nicht mehr als 15% des Nettokaufpreises der Immobilie überschreiten – sonst zählen die Kosten zur Gebäudeabschreibung und können nur über Jahrzehnte hinweg abgeschrieben werden.
- Standesamtliches Ja-Wort
Wenn Sie eine Hochzeit planen, dass kann es sich steuerlich lohnen, wenn Sie sich noch im laufenden Jahr das standesamtliche Ja-Wort geben. So können Sie die steuerlich günstigere Zusammenveranlagung nutzen, um Steuern zu sparen. Der Steuervorteil kann sich dabei auf mehrere hundert Euro belaufen, manchmal befindet er sich sogar im vierstelligen Bereich, so dass ordentlich Steuern gespart werden können.
- Immobilie als Steuersparmodell
Natürlich können Sie auch eine Immobilie als Steuersparmodell nutzen. Denn nicht nur die Renovierungskosten können zu steuerlichen Begünstigungen führen. Immobilien können über einen langen Zeitraum steuerlich abgeschrieben werden und zählen zudem noch als sichere Geldanlage. So kann eine Immobilie als Steuersparmodell gesehen werden.
Haftungsausschluss: Wir nehmen auf dieser Seite keine Steuerberatung vor. Um die für Sie persönlich in Frage kommenden steuerlichen Ersparnisse zu klären, wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Dieser kann Ihnen alle Tipps zum Steuern Sparen umfassend erläutern.
