Économiser des impôts

L'une des préoccupations de nombreux contribuables est de réduire autant que possible les impôts qu'ils doivent payer chaque année et de réaliser ainsi des économies d'impôts. Il existe différentes possibilités. Outre les conseils pour économiser des impôts et les astuces pour la déclaration d'impôts, les dépenses et les investissements permettent également d'économiser des impôts. Nous vous indiquons la meilleure façon de réaliser la plus grande économie d'impôts possible.

Astuces pour la déclaration d'impôts

Différentes astuces peuvent vous aider à économiser de l'argent lors de votre déclaration d'impôts.

  • Il est donc judicieux de profiter des délais. Si vous n'êtes pas obligé de faire une déclaration d'impôt, mais que vous la faites volontairement, vous avez par exemple jusqu'au 31 décembre 2023 pour déclarer vos impôts de 2019. Plus vous attendez, plus les intérêts de remboursement augmentent.
  • Les frais supplémentaires de repas font également partie des astuces Déclaration d'impôts. Les déplacements professionnels entraînent des frais supplémentaires de repas qui sont couverts par différents forfaits de repas. Alors qu'ils s'élèvent à 14€ le jour de l'arrivée et du départ, ainsi que pour une absence de 8 heures, vous avez droit à une compensation de 28€ pour une absence de 24 heures. Vous pouvez donc réduire vos impôts lorsque vous êtes en voyage d'affaires et déduire vos frais de repas.
  • En outre, dans le cadre du forfait pour frais de publicité, il est intéressant de collecter les justificatifs dès le début de l'année. Ainsi, la collecte précoce des justificatifs peut permettre de dépasser le forfait de frais publicitaires de 1.000€ en fin d'année. Tous les frais dépassant ce montant peuvent être déduits des impôts, ce qui permet de réaliser des économies d'impôts.
  • Il en va de même pour les frais de déplacement. Pour des frais de déplacement professionnels de 15 kilomètres par jour, 30 centimes sont calculés pour chaque kilomètre des trajets simples. Ainsi, pour 230 jours de travail par an, vous arrivez à un montant de 1.035€ et dépassez donc les 1.000€ de forfait pour frais publicitaires. Les navetteurs à longue distance bénéficient en revanche d'une indemnité forfaitaire de distance à partir de 21 kilomètres de leur lieu de travail. Celle-ci s'élève à 38 centimes par kilomètre de trajet simple, ce qui donne un montant de 1.835,40€ pour 230 jours de travail. Vous dépassez donc déjà de 835,40€ le forfait pour frais de publicité et pouvez faire valoir ce montant sur vos impôts.
  • Pour cela, il existe une astuce pour profiter au maximum de l'indemnité forfaitaire de déplacement : Prenez régulièrement le chemin le plus direct, mais pas le plus court, pour vous rendre au travail. S'il y a un parcours plus rapide mais qui est un peu plus loin en termes de kilomètres, cela peut valoir la peine de faire ce trajet. En effet, vous pouvez ainsi économiser davantage d'impôts. Un exemple l'illustre :
    Parcours plus court Parcours plus rapide
    Kilomètres 6 km 10 km
    Minutes parcourues 23 min. 17 min.
    Jours ouvrables 230 230
    Déductible des frais professionnels (6 x 0,30) x 230 = 414€. (10 x 0,30) x 230 = 690€.

    Si vous faites régulièrement le trajet le plus rapide, mais le plus long, vous pouvez déduire un montant plus élevé de frais professionnels grâce à l'indemnité forfaitaire de déplacement et ainsi réduire vos impôts. De cette manière, vous vous rapprochez de la franchise de 1000€ et profitez d'être plus rapidement au travail.

Réduire les impôts : abattements et salaire

Si vous pouvez prouver ces dépenses et d'autres comme celles mentionnées ci-dessus, vous pouvez également obtenir un abattement individuel sur votre impôt sur le revenu. Cet abattement est possible parce que de nombreux salariés paient plus d'impôt sur le salaire qu'ils ne le devraient au cours d'une année, puisqu'il s'agit d'un paiement anticipé. De cette manière, vous pouvez réduire vos impôts.

Pour payer directement moins d'impôts au cours de l'année, vous pouvez d'une certaine manière économiser des impôts grâce à un abattement individuel. La condition de base est que tu aies au moins 600€ par an de dépenses telles que des dépenses spéciales, des charges exceptionnelles, des frais d'artisanat ou autres. En ce qui concerne les frais professionnels, seules les dépenses supérieures au forfait de 1.200€ sont prises en compte.

Si la demande écrite ou électronique de réduction de l'impôt sur les salaires est déposée auprès de l'administration fiscale concernée avant le 30 novembre, l'abattement se répercute sur la fiche de paie dès le mois suivant. L'abattement complet de l'année en cours est réparti sur la période restante de l'année - c'est-à-dire que si la demande n'est faite qu'en novembre, l'abattement complet sera appliqué en décembre.

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Réduire les impôts grâce aux dépenses et aux investissements

Une autre possibilité consiste à économiser des impôts grâce aux dépenses et aux investissements. Effectuez des dépenses importantes, telles que des formations autofinancées, l'achat d'un ordinateur portable à usage professionnel, etc. au cours de la même année afin de dépasser le forfait de 1.000€ pour les frais publicitaires, car cela vous permettra de réduire vos impôts.

Et vous pouvez également économiser des impôts lors de l'achat d'un bien immobilier. Toutefois, seules les commissions des agents immobiliers, les expertises immobilières ou les frais de main-d'œuvre pour les rénovations ou les mesures énergétiques peuvent être déduits. En revanche, le prix d'achat du bien immobilier, l'impôt sur les mutations foncières et les autres frais d'acquisition ne peuvent pas être déduits des impôts.

Si vous louez le bien immobilier que vous avez acheté, vous pouvez économiser des impôts uniquement grâce à l'amortissement linéaire des frais d'acquisition. Les frais de courtage, d'avocat et de conseiller fiscal, ainsi que les intérêts d'emprunt liés au bien immobilier peuvent également être déduits. Mais les revenus locatifs générés par le bien immobilier sont imposables.

Vous pouvez ainsi économiser des impôts en dépensant et en investissant. Mais ces possibilités d'économiser des impôts ne réduisent que faiblement la charge fiscale et sont plutôt applicables de manière ponctuelle. Vous pouvez donc réduire vos impôts, mais pour réduire complètement vos impôts, il existe une meilleure solution.

Économiser plus d'impôts : la solution optimale

Pour économiser davantage d'impôts, vous devriez donc effectuer des dépenses ou des investissements. Les dépenses sont toutefois liées à des frais que vous devez vous-même engager, uniquement pour économiser un petit montant d'impôts.

Les investissements, quant à eux, comportent souvent des risques et ne peuvent généralement être amortis qu'à un faible pourcentage. Ainsi, vous devez non seulement dépenser beaucoup d'argent pour pouvoir investir, mais vous prenez aussi un certain risque. Ce faisant, vous ne réduisez pas votre charge fiscale de manière significative, sans parler du fait que l'investissement vous offre un rendement garanti et prometteur.

Vous souhaitez économiser davantage d'impôts : la solution optimale est l'investissement direct dans l'énergie solaire.

Non seulement vous pouvez amortir jusqu'à 60% des coûts d'acquisition en un an avec une installation photovoltaïque sur une surface de toit louée, mais vous tirez également profit de l'injection de l'électricité produite dans le réseau public.

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Avantages des économies d'impôts grâce à un investissement PV

  • La plus grande économie d'impôts possible

    Grâce à la déduction fiscale pour investissement, vous pouvez faire valoir en une année 50% des coûts d'acquisition de votre installation photovoltaïque. De plus, l'amortissement exceptionnel vous permet de déduire 20 % supplémentaires de vos impôts au cours des cinq premières années. Ainsi, l'année de l'achat de l'installation solaire, vous pouvez réduire votre revenu imposable de telle sorte que, dans le cas idéal, vous devez verser 0€ d'impôt sur le revenu.

  • Un rendement élevé

    L'achat d'une installation photovoltaïque vous permet non seulement d'économiser de nombreux impôts, mais aussi de réaliser des bénéfices élevés sur l'investissement lui-même. Vous pouvez espérer un rendement sûr de plus de 6,5% par an. Si vous commercialisez directement l'électricité produite, un rendement à deux chiffres peut être possible.

  • Placement financier sûr

    En achetant une installation photovoltaïque, vous ne profitez pas seulement d'un rendement élevé, mais vous investissez votre argent en toute sécurité et sans risque. Grâce à la loi sur les énergies renouvelables (EEG), vous pouvez compter sur une rémunération minimale garantie par l'État sur l'électricité injectée dans le réseau pendant 20 ans.  

Revenu exonéré d'impôts - Réduire les impôts à 0

Pour pouvoir économiser des impôts, vous pouvez réduire votre charge fiscale à 0 euro avec un investissement direct dans le PV, de sorte que vous ne devez plus payer d'impôts. De cette manière, vous pouvez économiser de l'argent. Dans le tableau ci-dessous, nous vous montrons la charge fiscale d'un célibataire et d'un couple marié, y compris l'impôt religieux de 9% et l'impôt de solidarité. En outre, nous vous montrons qu'il est possible de réduire la charge fiscale à 0 euro. Cela est possible à tous les niveaux de salaire.

Économiser des impôts

Le calcul suivant illustre encore une fois les économies d'impôts réalisées grâce à un investissement direct dans le photovoltaïque. Dans cet exemple, l'employé a un revenu annuel de 62.000€ en 2022, dont 18.206€ sont versés au fisc avec l'impôt sur le revenu et l'impôt religieux. Mais s'il décide d'investir dans une installation solaire, il peut réduire son revenu imposable à 0€. De cette manière, vous recevez votre revenu sans payer d'impôts :

Jahreseinkommen 2022: 62.000€
➔ Einkommensteuer inkl. Kirchensteuer: 18.206€

Coûts d'acquisition de l'installation photovoltaïque 100.000€
Déduction pour investissement (IAB) de 50% : 100.000€ x 0,5 = 50.000€
Amortissement exceptionnel de 20% : 50.000€ x 0,2 = 10.000€
Amortissement linéaire 5% de la valeur résiduelle : 40.000€ x 0,05 = 2.000€
Zu versteuerndes Einkommen mit PV Investment:
62.000€ - 50.000€ (IAB) - 10.000€ (Sonder-AfA) - 2.000€ =

0€

➔ Nouvel impôt sur le revenu à 0€ = 0€

➔ Économie d'impôts = 18 206€

En plus de l'économie d'impôts de 18.206€, les exploitants d'installations photovoltaïques obtiennent actuellement un rendement de plus de 10% par an grâce à leur production d'électricité !

Avec une durée de 40 ans et un rendement de 10% par an, le revenu est de 400.000€ + 18.206€ d'économie d'impôts = 418.206€.

Souhaitez-vous payer 18.206€ d'impôts au fisc avec un revenu annuel de 62.000€ ou garder votre argent et gagner 400.000€ supplémentaires ?

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Quelles dépenses et quand les effectuer ?

Les dernières semaines de l'année sont décisives : c'est là que vous pouvez encore faire de belles économies d'impôts. En effet, c'est souvent au cours de ces dernières semaines qu'il faut décider si l'on investit encore dans l'année ou s'il vaut mieux reporter les dépenses à l'année suivante.

Les montants maximums respectifs jouent un rôle important à cet égard. S'il est prévisible que vos dépenses pour l'année à venir seront inférieures à celles de l'année en cours, il est conseillé de faire des achats avant la fin de l'année. Celles-ci peuvent alors encore avoir un effet de réduction d'impôts et diminuer vos impôts. La situation de vie actuelle joue donc également un rôle : Vous partez bientôt à la retraite, en congé parental ou vous êtes menacé de chômage ? Dans ce cas, vous devriez encore faire des dépenses pendant l'année en cours, qui auraient peut-être dû être effectuées l'année suivante.

Il en va autrement si vous pouvez prévoir que vos revenus seront plus élevés l'année suivante : En raison de la progressivité du barème fiscal, il faut s'attendre dans ce cas à une augmentation des paiements d'impôts. Si vous n'effectuez des dépenses que l'année prochaine, vous bénéficierez d'une économie d'impôts plus importante.

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Économiser des impôts Employés

Le calcul ci-dessus le montre clairement : même en tant qu'employé, il est intéressant d'investir dans une installation photovoltaïque. Les employés ayant un revenu annuel de 62.000€ et investissant dans une installation photovoltaïque économisent 18.206€ d'impôts. De plus, ils profitent des revenus de l'investissement lui-même et gagnent au total 400.000€.

L'installation photovoltaïque est alors financée d'une part par les impôts économisés et d'autre part par des fonds propres. Il existe également des financements solaires, qui sont en partie gérés par les caisses d'épargne-logement de l'entreprise.

Si, en tant que salarié, vous décidez d'investir dans une installation photovoltaïque, vous êtes, par l'acquisition et l'injection totale de l'électricité dans le réseau public, exploitant de l'installation et, par conséquent, entrepreneur. Vous pouvez ainsi profiter à la fois de la déduction pour investissement et de l'amortissement exceptionnel.

De cette façon, économiser des impôts en tant qu'employé devient facile ! En investissant dans des installations photovoltaïques par le biais de Solar Direktinvest GmbH, vous pouvez profiter de tous les avantages fiscaux qui en découlent, espérer un rendement élevé et sûr et compter sur un traitement rapide et fiable.

Économiser des impôts : Aussi pour les indépendants

Si vous souhaitez économiser des impôts en tant qu'indépendant, vous devez tenir compte d'aspects similaires à ceux d'un salarié. Pour vous aussi, une installation photovoltaïque représente la meilleure solution pour économiser efficacement et durablement le plus d'impôts possible - jusqu'à l'exonération fiscale.

Vous souhaitez en savoir plus sur les économies d'impôts que vous pouvez réaliser en tant qu'indépendant grâce à un investissement direct dans l'énergie solaire ? Cliquez ici.

Clause de non-responsabilité : Solar Direktinvest GmbH ne donne pas de conseils fiscaux sur cette page. Votre conseiller fiscal de confiance pourra vous expliquer plus en détail si les économies d'impôts mentionnées ici peuvent être appliquées à votre cas particulier. 

Contactez-nous si vous souhaitez réduire vos impôts grâce à un investissement PV !

Vous souhaitez réduire votre charge fiscale et vous assurer des revenus élevés ? Alors vous devriez envisager un investissement photovoltaïque.

Solar Direktinvest s'est spécialisé dans la construction d'installations photovoltaïques en toiture et de parcs solaires. Grâce à notre longue expérience, nous sommes en mesure de vous conseiller au mieux et de vous expliquer comment une installation solaire peut vous faire économiser des impôts.

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