What can you deduct from tax?
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Was kann man alles bei der Steuer absetzen: Darum ist es wichtig, Bescheid zu wissen
Im Leben eines jeden deutschen Steuerzahlers fallen eine Menge Steuern an. Mit Steuern finanziert sich das Gemeinwesen: Arbeitnehmern werden Steuern und Sozialabgaben abgezogen, während damit die öffentliche Hand finanziert wird und Rentner und Personengruppen ohne eigenes Einkommen Zuschüssen erhalten, welche sich daraus speisen. Steuern sind Zwangsabgaben ohne direkte Gegenleistung. Klar, dass jeder Steuerpflichtige versucht, seine Last zu mindern. Viele Steuerzahler fragen sich deshalb: Was kann man alles von der Steuer absetzen?
Denn bei den Steuerzahlungen kommt im Verlauf eines Lebens eine durchaus beachtliche Summe zusammen. Im Schnitt werden die Deutschen mit 24 Jahren steuerpflichtig und zahlen jahrzehntelang ein: Die Steuern und Abgaben pro Person betragen in Deutschland durchschnittlich 814.212€. Lohnnebenkosten, welche der Arbeitgeber zahlt, sind hierbei noch nicht einmal einberechnet. Damit zahlt jeder Steuerzahler durchschnittlich 43,10% seines Lebenseinkommens zusätzlich an Steuern.
Den Löwenanteil dieser Summe macht die Einkommensteuer aus, die von der Höhe des Entgelts abhängig ist. Dazu kommt der Solidaritätszuschlag, „Soli“ genannt, in Höhe von 5,5 Prozent auf die Lohn- und Einkommensteuer. Die restlichen Beträge ergeben sich aus weiteren Abgaben, wie der Renten- und Pflegeversicherung, der Arbeitslosenversicherungen und ähnlichem. Kein Wunder, dass sich viele Steuerzahler Gedanken darüber machen: Was kann man alles steuerlich absetzen?
Ja oder nein zur Steuererklärung?
Einige Personen, beispielsweise Arbeitnehmer, dürfen selbst entscheiden, ob sie eine Steuererklärung abgeben möchten oder nicht. In Anbetracht der hohen Steuerzahlungen, welche man leisten muss, macht es oftmals jedoch Sinn, eine Steuererklärung abzugeben und damit eventuell Geld vom Fiskus zurückzuerhalten. Die Entscheidung zur Steuererklärung ist oftmals der erste Schritt, wenn Ihre Gedanken um die Frage kreisen: Was kann man alles bei der Steuer absetzen?
Wenn einer der folgenden Punkte auf Sie zutrifft und Sie sich schon länger fragen „Was kann man alles von der Steuer absetzen?“, dann sollten Sie in Erwägung ziehen, eine Steuererklärung abzugeben:
- Wenn Sie geheiratet haben, können Sie viele Vorteile von Ehepaaren bei der Steuer nutzen
- Wenn Sie verheiratet sind und beide Ehepartner als Doppelverdiener in Steuerklasse IV (ohne Faktor) sind
- Falls Sie in einem Steuerjahr nur zeitweise berufstätig waren
- Wenn Sie in diesem Jahr ein Kind bekommen haben, denn dann können Sie unter anderem einen Kinderfreibetrag nutzen
- Falls Sie hohe Werbungskosten haben und diese steuerlich absetzen möchten
- Auch als Student kann es sich lohnen, die Werbungskosten steuerlich geltend zu machen und sich zu fragen: Was kann man von der Steuer alles absetzen, um mehr Geld zur Verfügung zu haben?
- Wenn Ihr Kind einer Ausbildung nachgeht oder in eine eigene Wohnung gezogen ist, die jedoch von Ihnen finanziert wird
Was kann man alles von der Steuer absetzen? – Möglichkeiten für Arbeitnehmer
Als Arbeitnehmer bieten sich Ihnen überraschend viele Möglichkeiten, Ausgaben steuerlich abzusetzen. Deswegen lohnt sich auch die Frage danach: „Was kann man alles von der Steuer absetzen?“. Nachfolgend eine kleine Auswahl ebendieser Vielfalt, durch welche Sie einen Teil Ihrer gezahlten Steuern zurückerhalten können.
Was kann man alles bei der Steuer absetzen:
- Arbeitszimmer
Wenn Sie in Ihrer Mietwohnung oder Ihrem Mietshaus über ein Arbeitszimmer verfügen, welches Sie fast ausschließlich zum Arbeiten nutzen, dann können Sie die anteiligen Mietkosten für ebendieses Zimmer in voller Höhe von der Steuer absetzen. Wichtig: Wenn Sie wissen möchten, ob dies für Sie in Frage kommt und sich fragen „Was kann man alles von der Steuer absetzen, wenn es um das Arbeitszimmer geht?“ müssen ein paar Punkt erfüllt werden. Es muss sich um ein separates Zimmer handeln. Wenn Sie nicht immer, sondern nur teilweise von zu Hause aus arbeiten, dann können Sie die anteiligen Mietkosten für das Arbeitszimmer bis zu einem Maximalbetrag von 1.250€ pro Jahr steuerlich absetzen. Dies ist der Fall, wenn in ihrem Betrieb ein „Pool-Arbeitsplatz“ besteht und Sie mindestens zweimal die Woche von zuhause arbeiten, wenn Sie als Lehrer von zuhause Ihren Unterricht vorbereiten oder wenn Sie das Arbeitszimmer für Ihren Nebenjob verwenden.
- Haushaltsnahe Dienstleistungen
Zu Ihrer Frage: „Was kann man alles steuerlich absetzen“, können auch haushaltnahe Dienstleistungen steuerlich berücksichtigt werden. Hierzu zählen beispielsweise Haushaltshilfen oder auch ambulante Pflegedienste, wenn diese selbst bezahlt und in Anspruch genommen werden. Auch Haustiersitter oder Personen, die während eines Urlaubs Ihre Blumen gießen, fallen unter diese Kategorie. Bei den haushaltsnahen Dienstleistungen gilt es zu beachten, dass nur die Arbeits- und Fahrtkosten abgesetzt werden können, die Dienstleistungen am Hauptwohnsitz durchgeführt werden müssen und eine Rechnung ausgestellt wird. Treffen diese Aspekte zu, können Sie 20% der Kosten, jährlich maximal jedoch 4.000€ p.a. von der Steuer absetzen.
- Handwerkerkosten
Ähnlich wie bei den haushaltsnahen Dienstleistungen verhält es sich auch bei den Handwerkerkosten, wenn Sie sich fragen: „Was kann man von der Steuer alles absetzen?“. Zusätzlich kommen hier jedoch noch weitere Voraussetzungen hinzu: Die Bezahlung des Handwerkers darf nicht bar geschehen, sondern muss per Überweisung vorgenommen werden. Zusätzlich dürfen die Arbeiten nicht an einem Neubau vorgenommen werden und Sie dürfen für ebendiese Arbeiten keine öffentlichen Förderungen in Anspruch nehmen – wie beispielsweise einen Kredit der KfW. Gleichzeitig gilt auch hier, dass nur Arbeits- und Fahrtkosten abgesetzt werden können und die Arbeiten am Hauptwohnsitz vorgenommen werden müssen. Insgesamt können auch hier 20%, maximal jedoch nur bis zu 1.200€ jährlich von der Steuer abgesetzt werden.
- Werbungskosten
Als Werbungskosten kann eine Vielzahl an Kosten abgesetzt werden. Dazu zählen vielerlei Kosten, die mit Ihrem Beruf einhergehen. Zum Beispiel können Sie Fachliteratur, Büromöbel, aber auch Arbeitsgeräte wie Computer oder Smartphones als Werbekosten steuerlich geltend machen. So kann Ihre Frage: „Was kann man alles von der Steuer absetzen?“ hierbei ausführlich beantwortet werden. Auch wenn Sie sich dazu entscheiden, ein eigens finanziertes Seminar zu besuchen oder an einem Fortbildungskurs teilzunehmen, können Sie ebendiesen steuerlich absetzen. Die Rückerstattungen, welche Sie hier für die verschiedenen Positionen erhalten können, sind sehr unterschiedlich. Informieren Sie sich hierzu gerne bei einem Steuerberater.
- Pendlerpauschale
Wenn Sie mit dem Auto zur Arbeit fahren, dann können Sie unter anderem die Pendlerpauschale, welche zu den Werbungskosten zählt, für Ihre Arbeitsstrecke nutzen. So können auch alltägliche Dinge zur Beantwortung der Frage „Was kann man alles steuerlich absetzen?“ beitragen. Detailliert berechnet sich die Pendlerpauschale, indem Sie die Distanz in Kilometern zwischen Ihrem Hauptwohnsitz und Ihrer Arbeitsstätte mit der Anzahl der Tage, an denen Sie die Strecke gefahren sind, multiplizieren. Anschließend multiplizieren Sie diesen Wert mit 0,30€. Ab dem 21. Kilometer stehen Ihnen keine 0,30€, sondern 0,38€ zu. Ein Beispiel: Sie fahren 100 Tage im Jahr 15 Kilometer zur Arbeit. Dann erhalten Sie einen Steuervorteil von 450€, wenn Sie die Pendlerpauschale nutzen. Beachten Sie: Die Strecke wird nur einmalig berechnet.
Selbstständige: Was kann man alles von der Steuer absetzen?
Auch Selbstständigen empfiehlt es sich, einen genauen Blick auf Ihre Steuern zu werfen und sich zu bemühen, einige der Steuern zu sparen. So kann es sich auch als Selbstständiger lohnen, sich die Frage zu stellen: „Was kann man alles von der Steuer absetzen?“.
Grundsätzlich gilt, dass zunächst der erzielte Gewinn eines Jahres berechnet werden muss. Dies kann beispielsweise mit einer Einnahmenüberschussrechnung vorgenommen werden. Hierbei werden von den Einnahmen die Betriebsausgaben abgezogen. Es gilt: Je geringer der Gewinn ausfällt, desto weniger Steuern müssen gezahlt werden.
Es gilt also, möglichst viele Posten als Betriebsausgaben zu werten und damit den Gewinn des Unternehmens zu schmälern. Nicht jede der hier aufgezählten Betriebsausgaben wird auf Ihren Betrieb anwendbar sein, doch möchten wir Ihnen einen Überblick über mögliche Betriebsausgaben geben, wenn Sie sich fragen: „Was kann man alles von der Steuer absetzen?“
- Gehälter, Löhne und Fremdleistungen
- Werbungskosten
- Fahrt- und Bewirtungskosten bei Geschäftsreisen
- Betriebliche und berufsspezifische Versicherungen
- Spenden
- Abfindungen
- Kontogebühren
- Miete
- Betriebsausflüge und -feiern
- Schadensersatzzahlungen
- Darlehen und Investitionsabzüge
- Büroeinrichtung und -bedarf, sowie Kosten für Telefon und Internet
- Weitere Arbeitsmittel, wie Computer, Software, etc.
- Fachliteratur, Seminare und Fortbildungen
- Beitrage zu Vereinen und Berufsverbänden
Steuern, was kann man alles absetzen – diese Aufzählung ist beispielhaft und kann durch einige weitere Punkte ergänzt werden. Wenn Sie sich unsicher sind, welche Betriebsausgaben Sie haben, dann fragen Sie bei Ihrem Steuerberater nach und lassen Sie sich ausführlich zu diesem Thema beraten.
Was kann man alles steuerlich absetzen, wenn man Rentner oder Student ist?
Auch, wenn Sie nicht (mehr) arbeiten, können Sie Steuern sparen – und das wird durchaus auch empfohlen. Denn auch, wenn man nicht direkt am Berufsleben teilnimmt, stellt man sich oft die Frage „Was kann man alles steuerlich absetzen?“. Nachfolgend möchten wir Ihnen aufzeigen, wie Sie als Student, aber auch als Rentner Steuern sparen können und damit die wichtige Frage klären „Was kann man von der Steuer alles absetzen?“.
- Studenten
Vor allem, wenn man bisher nicht viel mit Steuern zu tun hatte, fragt man sich oft: „Was kann man alles von der Steuer absetzen? Ist eine Steuerersparnis für mich möglich?“. Studenten bietet sich die Möglichkeit, einen Teil der anfallenden Studienkosten steuerlich abzusetzen. Hierbei können vor allem Werbungskosten und Sonderausgaben steuerlich geltend gemacht werden. Dazu zählen unter anderem die Studiengebühren und Semesterbeiträge, aber auch Kosten für einen Zweitwohnsitz, Fahrtkosten, Fachliteratur, Arbeitsmaterialien, Computer und andere technische Geräte, sowie ein Arbeitszimmer. Auch ein Auslandssemester kann oftmals von der Steuer abgesetzt werden.
- Rentner
Wenn Sie als Rentner Ihre Steuerlast senken möchten, können Sie ebenfalls verschiedene Kosten von der Steuer absetzen. Neben den Werbungskosten kommen hierbei vor allem verschiedene Aufwendungen als Sonderausgaben zum Tragen. So können unter anderem Krankheits- und Pflegekosten teilweise steuerlich abgesetzt werden. Bei den Krankheitskosten gilt, dass diese nur absetzbar sind, wenn Sie nicht von der Krankenversicherung oder anderen Kostenträgern übernommen werden. Bei den Pflegekosten gilt zudem ein Eigenanteil von 1-7%. Auch haushaltnahe Dienstleistungen, Vorsorgeaufwendungen und Handwerker können Sie steuerlich absetzen.
Weitere Möglichkeiten, was man alles steuerlich absetzen kann
Neben den oben genannten Möglichkeiten möchten wir weiterhin der Frage auf den Grund gehen „Was kann man alles bei der Steuer absetzen?“. Dazu finden Sie nachfolgend weitere Möglichkeiten, welche Positionen Sie gegebenenfalls von der Steuer absetzen können:
- Rechtsschutzversicherungen
- Kosten für Privatschulen
- Kinderbetreuungskosten
- Ausgaben für Spenden
- Private Altersvorsorge
- Gesundheitskosten, z.B. Brillen
- Zivilprozesse
- Kirchensteuer
- Unterhaltskosten an Ex-Ehepartner
In vielen Fällen ergeben sich weitere Möglichkeiten, verschiedene Kosten von der Steuer abzusetzen. Informieren Sie sich hierzu ausführlich bei Ihrem Steuerberater und lassen Sie sich zu Ihren persönlichen Möglichkeiten beraten. Dann müssen Sie sich selbst nicht mehr die Frage stellen „Was kann man alles von der Steuer absetzen?“.
Was kann man alles von der Steuer absetzen? – Photovoltaik Investments!
Wenn man sich fragt „Was kann man von der Steuer alles absetzen?“, dann sollte man bedenken, dass auch Investitionen dabei helfen können, die Steuerlast zu verringern. Insbesondere Photovoltaik Direktinvestments auf gepachteten Flächen, wie sie von der Solar Direktinvest angeboten werden, eignen sich hierfür sehr gut. Der Grund? Mit einem Solar Investment haben Sie die Möglichkeit, Ihre Steuerlast in einem Jahr auf bis zu 0€ zu senken – so würde Sie im Anschaffungsjahr der PV-Anlage praktisch keine Steuern zahlen.
Dies ist auf drei steuerliche Vorteile zurückzuführen, die mit dem Betrieb einer eigenen gewerblich genutzten Photovoltaikanlage einhergehen:
- Investitionsabzugsbetrag: Mit dem Investitionsabzugsbetrag (kurz: IAB) können Sie bis zu drei Jahre vor der eigentlichen Anschaffung Ihrer PV Anlage bis zu 50% der Anschaffungskosten steuerlich absetzen.
- Sonderabschreibung: Mit der Sonderabschreibung ist es möglich, bis zu 20% der Anschaffungskosten auf die ersten 5 Jahre der Nutzung der PV-Anlage verteilt, abzuschreiben.
- Lineare Abschreibung: Letztlich können Sie die lineare Abschreibung auf den Restbetrag der Anschaffungskosten anwenden und über 20 Jahre hinweg abschreiben.
Wenn Sie im Anschaffungsjahr Ihrer Photovoltaikanlage die drei zur Verfügung stehenden Steuervorteile nutzen, wird eine Steuerersparnis von bis zu 62% der Anschaffungskosten möglich. Dies führt dazu, dass Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen im Anschaffungsjahr auf bis zu 0€ reduzieren können – und somit keine Steuern zahlen müssen.
Zusätzlich zu den signifikanten Steuervorteilen, ergeben sich beim Kauf eines PV Investments weitere Vorteile, die nicht zu verachten sind:
- Sie können mit einer Rendite von bis zu 10% pro Jahr bei Direktvermarktung rechnen
- Durch die lange Lebensdauer ist ein Betrieb von bis zu 40 Jahren möglich
- Die PV Anlage befindet sich auf einem gepachteten Grundstück oder Dach
- Das Investment ist durch das Erneuerbare-Energien-Gesetz abgesichert
- Wir stellen Ihnen einen umfangreichen Rundum-Service zur Verfügung
Haftungsausschluss: Wir nehmen auf dieser Seite keine Steuerberatung vor. Um die für Sie persönlich in Frage kommenden steuerlichen Ersparnisse zu klären, wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater. Dieser kann Ihnen alle Tipps zu Steuern sparen umfassend erläutern.
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Steuern was kann man alles absetzen: Sie haben sich schon länger die Frage gestellt: „Was kann man alles von der Steuer absetzen?“ und sind nun zu dem Entschluss gekommen, dass ein Photovoltaik Direktinvestment genau Ihren Vorstellungen von einer Steuerersparnis entspricht? Dann melden Sie sich bei uns, um Ihr eigenes PV Investment auf einer gepachteten Fläche zu erwerben!
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